一、庞氏骗局是什么意思 1、投资诈骗 庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，是金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖。很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。   2、国内称呼 庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。   二、庞氏骗局名词来源 1、发明者 “庞氏骗局”源自于一个名叫查尔斯·庞兹（Charles Ponzi，1882-1949）的人， 他是一个意大利人，1903年移民到美国。经过美国式发财梦十几年的熏陶，庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融，于是，从1919年起，庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿，设计了一个投资计划，向美国大众兜售。   2、投资 这个投资计划说起来很简单，就是投资一种东西，然后获得高额回报。但是，庞兹故意把这个计划弄得非常复杂，让普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系一片混乱，庞兹便利用了这种混乱。   3、手段 他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。然而，庞兹一方面在金融方面故弄玄虚， 另一方面则设置了巨大的诱饵，他宣称，所有的投资，在90天之内都可以获得40%的回报。   4、富裕 在一年左右的时间里，差不多有4万名波士顿市民，变成庞兹赚钱计划的投资者，而且大部分是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，平均每人“投资”几百美元。   5、名号 当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马可尼（无线电发明者之一）齐名的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。   6、下场 1920年8月，庞兹破产了。他所收到的钱，按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票据，事实上，他只买过两张。此后，“庞兹骗局”成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报，庞兹被判处5年刑期。   7、逝世 出狱后，他又干了几件类似的勾当，因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，也没能得逞。1949年，庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时，这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。   三、庞氏骗局常见骗术 1、彩票骗局 加拿大的有组织犯罪团伙给一些英国家庭（通常是老年人）打电话，告诉他们中了加拿大的彩票大奖，而要兑奖，必须先缴纳一定数额的手续费。尽管手段很拙劣，但仍有很多英国人上当，有人甚至被骗走4万英镑。   2、传销诈骗 2011年一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取缴纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑就可以得到2.4万英镑的回报。   3、419诈骗案 银行账户被冻结，需要有人帮助才能将数千万美元转移出来，然后要求你提供资金以及银行账号的细节，帮助他们转移这笔资金，并许诺给你丰厚的回报，但实际上他们会取空你的账户，这就是尼日利亚“419诈骗案”。   4、征婚骗局 人们常说，爱情会蒙蔽人的眼睛。这或许是越来越多爱情骗子通过互联网交友中心诈骗的原因。2013年初，一位名叫拉姆的新加坡已婚妇女因利用征婚骗钱而被判入狱6个月，她以结婚为诱饵，骗取了一名美国男子4.5万美元。   5、连环信 戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。   6、传销骗局 20世纪90年代，阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，金字塔传销骗局的架构是：由所谓某项“投资”或“买卖交易”之办法推广组织，利用几何级数的增长方式，赚取加入这些办法的新成员所缴纳的费用，牟取暴利。   7、克洛斯 巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。20世纪80年代， 巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万位私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的政府债券。   8、虚拟银行 2008年初在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行，它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。   四、庞氏骗局的共性特征 1、低风险、高回报的反投资规律 众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。   2、拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征 由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。   3、投资诀窍的不可知和不可复制性 骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。   4、投资的反周期性特征 “庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。   5、投资者结构的金字塔特征 为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利。   五、庞氏骗局的危害性 1、受害者人数众多 “庞氏骗局”固有的金字塔型投资者结构和欺骗拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定规模，方能有效维系骗局所需的现金流。因此，典型的“庞氏骗局”受害者往往人数众多，如庞齐当年受骗的投资者达4万之众。   2、受骗金额巨大 “庞氏骗局”的肇始人根本没有想过偿还投资本金，因此他们从不担心涉案金额过大，并且骗子们认为集资金额的增大，有助于提升自己的知名度，从而吸引更多的投资者参与。因此，在滚雪球效应累积下的“庞氏骗局”，其涉案金额往往高于一般的金融诈骗。   3、社会影响面广，影响层次众多 “庞氏骗局”的受骗人数和受骗规模决定了其社会影响面远超过一般的诈骗案件。其影响层次呈现出多元化的走向，既有政府官员和社会名流，也有金融投资从业人员，更有风险承受能力较低的一般民众和退休人员，由此造成的社会危害也较为严重。   4、危及投资信心和金融稳定 鉴于“庞氏骗局”的影响力和危害性，其对投资者信心的打击是致命的，每次“庞氏骗局”过后，总要用相当长的时间去修复受损的金融秩序，而恢复投资者的投资信心更非一朝一夕可以完成。   5、骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查的困难 高明的“庞氏骗局” 多采用晦涩难懂的投资技术，使生财之道看上去似是而非，又仿佛切实可行，辅之以稳定的超额回报，能够有效地欺骗一般投资者甚至专业投资者。

一、旅游庞氏骗局是什么意思 1、印象中国一卡通 “138元购一张‘印象中国一卡通’，可以免费游国内3800余个景点。”一个极具诱惑的产品从这个原点出发，设立五级代理层层发展下线并从中分红。“该活动是传销行为无疑。”北京大学中国直销行业发展研究中心研究员杨谦获知该项目情况后向澎湃新闻断言。   2、披着旅游外衣的庞氏骗局 “印象旅游”是披着旅游外衣的“庞氏骗局”。“印象旅游”打着旅游的旗号，以满足人们追求“诗和远方”的渴望，其醉翁之意不在“景点”，而是“传销卖卡”。   3、有一定吸引力诱惑性 当旅游越来越多地进入寻常百姓的生活，拉旅游的大旗作传销的虎皮，显然有一定的吸引力诱惑性。据悉，不少传销组织广泛运用微博、微信、QQ、贴吧、直播等各种互联网渠道，披着“投资创业”“理财”等各种马甲，在网络世界中招摇过市。   二、旅游庞氏骗局相关 1、微传销 许多“微传销”还穿上微商的“马甲”。曾有媒体报道，一份工作，做好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房，而投入只要几千元，坐在家里就能创业，这样强烈的诱惑和眼球刺激让很多暂时无业或想要创业的人怦然心动。   2、隐蔽性强 眼下的传销，早不再是传统的传销，而是“与时俱进”了，有的装扮成“微商”兴风作浪，有的甚至打出“互联网+创新”的旗号……它们中不少站在“互联网+”的风口，只不过是一个“劣风口”，将传统传销手段进行“改造”，不少依附和潜伏于互联网之上，隐蔽性较之以前更强，而危害性也随之增强。   三、互联网时代现状
1、有效载体 我们要见“微”知著，其一，要认识到互联网提供了一个大舞台，“互联网+”将激活传统产业，成为“创新、转型、升级”的有效载体。   2、打击阻止恶劣行为 其二，“微传销”等的出现，说明一些“劣币”不甘落后于时代，总会千方百计抢占风口，因此，我们必须清醒地认识到，在“互联网+”的平台上，“良币”与“劣币”都能进入，对前者要进一步鼓励与鞭策，对后者则要果断阻止与打击。   3、有效监管 “以其人之道，还治其人之身。”针对传销活动的变化，或者说，是变形，要形成有更强针对性与杀伤力的监管机制。让监管机制也站在“互联网+”的风口，践行“互联网+创新”理念，才能“魔高一尺，道高一丈”，才能让传销活动无处遁形。有效监管是有力打击的基础，只有监督到位，才能精准打击。  

一、化妆品庞氏骗局是什么意思 1、微商售卖化妆品 相信大家对微商这个事情并不陌生，如果对此稍有了解的朋友便会知道这是一个几乎没有门槛的职业，只需有一台智能手机，便可以当微商了。在这个互联网遍布全世界的时代，人与人之间的交流没有了距离的障碍，而投机分子也有了有机可乘的机会。   2、线下代理 一般的微商本质并不是出售商品，或者说他们的盈利主要途径不是商品。微商获利的主要途径实则为线下代理，通过营造一种贩卖该商品能够赚取高额利润的假象来吸引投资者，并向该对象索取一笔代理费。但又由于不会构成三级以上代理，所以不构成传销罪名，这也使得他们可以游走在法律边缘的灰色地带。   3、与庞氏骗局如出一辙 这一现象和美国著名的庞氏骗局如出一辙。庞氏骗局就是通过投资一种东西来获得高额的回报，然后该事件的犯案人员把这个计划设计得十分复杂，总的来说就是利用新投资者的新钱还老投资者的旧钱，一旦资金流入渠道受阻或者出现意外，那就原形毕露了。   4、营造假象 大家如果仔细观察，微商们往往会在自己的朋友圈上，发布一些成交的聊天记录以及反馈。其实这些所谓的交易记录，有很大一部分都是软件生成或者通过自行操作捏造的，目的就是为了营造一种挣了钱的假象。   二、化妆品庞氏骗局的受众群体 1、群体特点 “微商”的魔爪具有指向性，一般在校学生、家庭主妇、以及中老年群体；因为此类群大部分体都有部分共同特点：社会阅历较差、会有闲钱。   2、圈套 “微商”们正是抓住了他们这样的特质，并且向他们鼓吹如何不劳而获，如何在家中月入百万。由于缺乏理性思考，再加上对方的渲染，而且入会需要缴纳的资金并不多，所以一般情况下都会爽快地答应。   3、无法售卖 但后来他们会发现，所谓的商品根本就卖不出去，可是要想把当时缴纳的代理费转回来，那就必须要再找下一个代理。就这样，他们也成为了这个圈套中的一员。   4、发展下家 本质是在兜售着一件毫无意义的商品，而且很大率无人购买，唯一让他们坚持下去的动力则是寻找下一个被骗的人；而这件事的本质对于整个社会而言是毫无意义的，它既没有促进经济的增长，也没有催生人才，多的是一帮整天无所事事，躺在家中的沙发上饥饿地寻找着下一个被他骗的人。   三、如何面对进入庞氏骗局的亲朋好友 1、不要被带入泥潭 首先要做的当然是不要被他们带入泥潭，其次就是要对他们进行开导和说明，不要再让他们执迷不悟下去，并且由于微商都是以发展下线为主不太会打算卖手上的产品。   2、谨慎购买微商物品 如果实在需要从微商要从微商手上购买都商品的话，一定要让卖家出示发票、售货地址以及相关单据。面对社会上的各种投资诱惑，应该理性选择合法的投资渠道以及慎重挑选投资对象，不要被金钱所蒙蔽了双眼。
 

一、房地产庞氏骗局是什么意思 1、中国房地产现状 据中国金融杂志4月24日官微发布，央行公布的最新的家庭负债表显示，已经超过96%的中国城市家庭有房。在此背景下，各地的房地产商们依旧在不停拿地盖楼开盘，那么这些房源都是卖给谁呢？   2、住房空置率高 此外，中国的住房空置率一直还没有一个确切的数据，比较权威的是2013年西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心发布的《住房空置率及住房市场发展趋势》调研报告。报告显示，2013年我国城镇住宅市场的整体空置率达22.4% ，如今7年过去了，住房空置率有多少我们想想也知道。   3、供大于求 最后就是现在的新型炒房团了，已经从个人变成了企业。数据显示，截至到2019年三季度末，A股3743家上市公司中，有1826家上市公司持有投资性房地产，占比超过48％，合计持有市值达13340亿元。由此可见，现在中国房地产市场是严重的供大于求的市场。   二、房地产楼市动静 1、二手房促销 各地二手房挂牌量激增，楼市促销打折。事实上，二手房才是能真正反映楼市风向的市场，因为新房的价格是很容易控价和限价的，但是二手房的市场完全是个人行为，有不确定因素，大量不确定因素导致二手房市场以及整个楼市的难控性。   2、房产巨头抛售房产 房地产巨头不断抛售房产、地产业务。1958开始投资房地产，1999年起连续15年获得华人首富的称号，也是发明了坑惨无数人的“公摊面积”的李嘉诚，在最近几年每年都在不停地抛售地产业务、累计套现1700亿元。   3、多地城市收紧楼市调控 杭州、东莞、宁波先后出台了收紧楼市的政策：严厉打击炒房等不良现象、加强商品房住房销售目的的监管、加大力度打击捂盘销售、给予没有房的刚需一定的支持。   三、房地产庞氏骗局总结 1、购房刚需可以买房 对于有购房需求的刚需而言，现在已经没有必要去让自己背负很高的贷款去凑首付买房了，作为人生的第一套房子而言，这几年买价格不会差别太大，价格浮动不会很明显，毕竟楼市的泡沫需要慢慢地消除，不可能一蹴而就。   2、炒房容易陷入庞氏骗局 但是对于想要投机炒房的人来说，现在这个房地产可以说就是一个旁氏骗局，一旦进去就有可能被套牢，最后成了接盘侠。而且后面说不定还有房产税、住房空置税在等着你们。      

一、华尔街庞氏骗局是什么意思 1、证券欺诈 2008年12月，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，检察人员指控给投资者损失约500亿美元。告发这位华尔街史上“最大诈骗嫌疑犯”的人，正是麦道夫的两个儿子。   2、事件起因 事件缘起于2008年12月初，麦道夫向其中一名儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题；12月9日，麦道夫突然表示提早发放红利。对此，麦道夫的儿子感到可疑，第二天在公司便向父亲询问，当时麦道夫拒绝解释，指示两人到其寓所再谈。   3、操作手法 同日，麦道夫于寓所向儿子承认，自己炮制的是一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”，前后共诈骗客户500亿美元。   二、华尔街庞氏骗局欺骗手法 1、金字塔骗局 用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者，这便是麦道夫通过其经营的对冲基金进行骗钱的手段。这一手段被称为“金字塔骗局”，并不新鲜，但却有一大批具有丰富专业经验的受害者。   2、高额回报率 其中一名投资者说，对冲基金使他们持续受益，2004年开始，年回报率从7.3%至9%不等，而过去十几年的年回报率超过10%。   三、华尔街庞氏骗局神秘氛围 1、投资门槛高 麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。想成为麦道夫的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。   2、多疑的人会被直接踢出局 麦道夫从不解释他的投资策略，而如果你问得太多，他会把你踢出局。面对长期稳定得不可思议的盈利和自己信任的已经赚到钱的其他投资者，这些久经沙场的老手们还是最终被骗。   四、华尔街庞氏骗局四大绝招 1.利用奢华场所建立人脉网 现年70岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。   2.树立“投资必赚”口碑 在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道,麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。   3.发展“金字塔型下线” 麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。   4.合理回报率骗倒所有人 据悉，麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取，客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比，麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。   五、华尔街庞氏骗局最大漏洞 1、利用贪念 在旁观者看来，麦道夫的手腕并不是很高明，但他很好地利用了人类的一个心理弱点：越是难以拥有的东西，越想得到。加入麦道夫基金的条件非常严格，只能通过邀请。全球各地想砸钱给他的人太多，其中一些人甚至会被有策略地拒绝。   2、投资策略自相矛盾 另外，麦道夫的基金有着几近完美的稳定收益，但很少有人弄清楚这个稳定收益是通过什么策略实现的。而实际上，还是有部分投资顾问发现了麦道夫所宣称的策略自相矛盾的地方，就没有选择投资。